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非对称非均衡股市交易

长沙银行2021净利润增长18%(长沙银行股票目标价2022)

  长沙银行:2022年一季度净利润同比增长13.05%

长沙银行(601577)发布一季报,2022年一季度实现营业总收入53.87亿元,同比增长12.01%;归属母公司股东净利润18.21亿元,同比增长13.05%;基本每股收益为0.45元。

长沙银行:2021年净利润同比增长18.09%

长沙银行(601577)发布年报,2021年实现营业总收入208.68亿元,同比增长15.79%;归属母公司股东净利润63.04亿元,同比增长18.09%;基本每股收益为1.55元。

长沙银行2021年度拟10派3.5元

长沙银行4月29日公布2021年年度分红预案:以40.22亿股股本为基数,向全体股东每10股派发现金红利3.5元(含税),合计派发现金红利总额为14.08亿元。

长沙银行2021年跌14.91%

截至2021年12月31日收盘,长沙银行报收于7.81元,较2020年末的9.18元(前复权价)下跌14.91%。3月16日,长沙银行股价最高见10.93元,最高点相较年初最大涨幅达到19.12%,8月2日盘中最低价报7.65元,股价触及全年最低点。长沙银行当前最新总市值314.08亿元,在银行板块市值排名25/42,在两市A股市值排名569/4604。
个股研报方面,2021年长沙银行共计收到14家券商的28份研报,最高目标价13.19元,较最新收盘价仍有68.89%的上涨空间。

长沙银行股票评级分析2021

长沙银行(601577):零售战略推进 资产质量平稳

类别:公司 机构:国泰君安证券股份有限公司 研究员:张宇/郭昶皓 日期:2022-05-04
本报告导读:
长沙银行2021 年年报和2022 年一季报符合预期。经营稳中向好,息差水平企稳。
零售战略推进,深耕县域市场,资产质量保持稳定。
投资要点:
投资建议: 维持2022-2024 年净利润增速预测17.59%/18.14%/15.70%(新增),对应EPS1.84(+0.01,因2021 年报预测值与披露值差异,下同)/2.18(+0.02)/2.52 元,现价对应0.54/0.48/0.42 倍PB。维持目标价10.68 元,对应2022 年0.78 倍PB,维持增持评级。
业绩增速保持相对稳定。2021A和2022Q2 营收分别同比增长15.79%和12.01%,净利润分别同比增长18.09%/13.05%。主要驱动因素为:
①息差拖累的程度有所降低:2021A 和2022Q1 净息差同比分别下降14bp 和8bp,2022Q1 环比微降1bp,降幅明显缩小;②中收和其他非息收入高速增长,尤其一季度中收保持近20%的增速难能可贵。
零售转型推进,深耕下沉县域。长沙银行坚定做实县域,正以最高的战略优先级推动县域金融发展。2021 年新增设县域网点9 家,增设农村金融服务站905 家,县域覆盖率达到92%;2021 年末县域支行客户数474.42 万户,较上年末新增41.88 万户,增长9.68%。
资产质量总体表现平稳。2022Q1 不良贷款率、拨备覆盖率及拨贷比与上年末基本持平,资产质量核心指标保持稳定。但前瞻指标中,2022Q1 关注率较年初上升1bp,2021A 逾期率较中报上升6bp。
风险提示:经济下行超出预期;区域信用风险暴露。

长沙银行(601577):财富管理高速发展 资产质量向好

类别:公司 机构:招商证券股份有限公司 研究员:廖志明/邵春雨 日期:2022-05-03
事件:近期长沙银行发布了2021 年和1Q22 业绩:2021 年实现营业收入208.68亿元,YoY +15.79%;1Q22 实现营业收入53.87 亿元,YoY +12.01%。2021 年归母净利润为63.04 亿元,YoY + 18.09%;1Q22 归母净利润为18.21 亿元,YoY+ 13.05%。2021 年年化加权平均年化ROE 为13.76%,1Q22 年化加权平均年化ROE 为14.6%。截至22 年3 月末,资产总额8265.35 亿元,较年初增长3.82%;不良贷款率1.19%;拨备覆盖率301.03%。
1、业绩增速放缓,ROE 略降
营收增速放缓。2021 年营收增速为15.79%,较3Q21 下降了3.89 个百分点;1Q22营收增速为12.01%,较2021 年下降了3.78 个百分点,其中非利息收入增速为24.9%,利息净收入增速为8.7%,均有所下滑。2021 年PPOP 增速为17.91%;1Q22 的PPOP 增速为13.89%。
归母净利润增速微降。2021 年归母净利润增速为18.09%,较3Q21 下降了0.55个百分点;1Q22 归母净利润增速为13.05%,较2021 年下降了5.04 个百分点,盈利增速有所放缓。
ROE 略降。2021 年年化加权平均年化ROE 为13.76%,同比下降4BP;1Q22 年化加权平均年化ROE 为14.6%,同比下降1.88 个百分点,受盈利增速放缓和定增发行影响,ROE 有所下降。
2、财富管理高速发展,净息差微降
财富管理高速发展。2021 年末理财产品余额692.57 亿元,较年初增长38.74%,实现理财产品全面净值化。截至2021 年末,长沙银行零售客户AUM 达到2773.86亿元,同比增长25.10%;财富客户达到78.28 万户,同比增长20.99%,财富管理高速发展。
净息差微降。2021 年净息差为2.40%,同比下降18BP,较1H21 微降1BP,仍维持行业较高水平。21 年净息差下降的主要原因来源于生息资产收益率下降,而计息负债成本率略有上升。21 年生息资产收益率为4.85%,同比下降19BP;计息负债成本率为2.37%,同比上升2BP。
3、资产质量向好,拨备覆盖率稳定
资产质量向好。21 年末不良贷款余额为44.23 亿元,不良率为1.20%,与21Q3持平;关注贷款率为1.98%,较21Q3 下降38BP;逾期贷款率为1.78%,同比上升13BP,较21H1 上升6BP。22Q1 不良贷款率为1.19%,环比下降1BP;关注贷款率为1.99%,环比上升1BP,资产质量向好。
拨备覆盖率稳定,资本充足率下降。21 年末拨备覆盖率为297.87%,较21Q3 下降5BP;拨贷比为3.56%,与21Q3 持平。22Q1 拨备覆盖率为301.03%,环比提升3.16 个百分点;拨贷比为3.57%,环比提升1BP。2021 年末核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.69%/10.90%/11.66%,环比分别下降13BP/16BP/21BP;22Q1 核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.66%/10.82%/13.52%,环比下降3BP/8BP/14BP。
投资建议:长沙银行战略清晰且契合行业未来发展方向,管理层水平高,执行力强,有望在未来发展中脱颖而出,助力估值上升。鉴于长沙银行ROE、息差优势明显、1Q22 业绩增速仍然维持高位,我们预测公司22/23 年盈利增速为15.6%/15.3 %,给予目标估值为0.8 倍22 年PB,对应11.14 元/股,维持“强烈推荐-A”评级。
风险提示:疫情失控,国内疫情复发,经济失速;资产质量大幅恶化等。

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文章名称:《长沙银行2021净利润增长18%(长沙银行股票目标价2022)》
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